La gestion discrétionnaire, c’est quoi ?

La gestion discrétionnaire, souvent appelée gestion privée, peut uniquement être offerte par un gestionnaire de portefeuille et vous permet de lui déléguer une partie de la gestion de vos finances. Comment? À l’aide de paramètres bien établis avec vous, par écrit, et basés sur vos objectifs et le niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise, vous confiez à votre gestionnaire de portefeuille les décisions quotidiennes en lien avec vos placements.

• C’est plus simple pour vous, car vous n’avez plus à fournir votre autorisation verbale avant chaque transaction.
• C’est plus efficace pour votre portefeuille, car votre gestionnaire peut agir très rapidement et en même temps pour tous les clients.

Autres nombreux avantages

1. 1. Gains de temps : Nul besoin pour vous d’approuver chaque transaction. Ainsi vous n’avez pas à sortir d’une réunion ou retourner un appel lors de vos vacances.
   2. Réaction plus rapide : Le gestionnaire de portefeuille peut agir rapidement lorsque des opportunités se présentent, et ce, même quand vous êtes indisponible. Les transactions sont donc effectuées au bon moment et non pas lorsqu’on réussit finalement à vous contacter.
   3. Service équitable pour tous les clients : Le gestionnaire peut agir en même temps pour tous les clients plutôt que d’appeler chaque client et devoir choisir qui appeler en premier.
   4. Transparence des frais: Les honoraires d’un gestionnaire de portefeuille sont transparents, basés sur un pourcentage de vos investissements plutôt que sur des commissions provenant de volumes de transactions élevés, et peuvent être déductibles d’impôt dans le cas de comptes non enregistrés.
   5. Échanges plus constructifs : Moins de temps à parler des transactions veut dire plus de temps pour discuter d’enjeux importants comme les objectifs particuliers de chaque client, la planification fiscale et les besoins à court terme.
   6. Gestion stratégique et disciplinée : Il est souvent difficile pour les investisseurs de vendre une position à perte ou d’investir lorsque les nouvelles à la télévision sont très négatives. Cependant, votre gestionnaire est habitué à ce genre de décisions. Il en résulte une gestion plus performante, disciplinée et guidée par une stratégie éprouvée plutôt que par des intuitions ou des émotions passagères.