Gestion de portefeuille

S’ils peuvent offrir plus de service, pourquoi n’y a-t-il pas plus de gestionnaires de portefeuille au Canada ?

Le titre est parmi les plus difficiles à obtenir dans notre industrie, car il répond à des critères de formation et d’expérience professionnelle des plus rigoureux. En faisant affaire avec un gestionnaire de portefeuille, vous aurez la certitude d’avoir un professionnel qualifié et expérimenté.

Sources:

1. https://www.iiroc.ca/investors/dealers-we-regulate
2. https://www.iiroc.ca/sites/default/files/2021-06/f8f7c899-2f61-4f0f-b0d8-e2ca7a8865ff_en.pdf
3. https://www.cfainstitute.org/en/membership/apply/work-experience-self-assessment
4. https://mfda.ca/wp-content/uploads/2022/12/ClientResearchReport22.pdf
5. https://www.csi.ca/en/learning/courses/ifc/exam-credits/
6. https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/candidate-success-center

Comment ça simplifie mes finances ?

À l’aide de paramètres bien établis avec vous par écrit, vous nous confiez la responsabilité de prendre les décisions d’investissement au meilleur de nos connaissances et basé sur vos objectifs et le niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. C’est comme si vous étiez un président et que nous sommes un membre de votre équipe de direction qui met en œuvre votre vision et vous rapporte les résultats.
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C’est plus simple pour vous, car vous n’avez plus à fournir votre autorisation verbale avant chaque transaction. C’est plus efficace pour votre portefeuille, car nous pouvons agir très rapidement et en même temps pour tous nos clients. Mais ce n’est pas tout, il y a de nombreux autres avantages.

1. Gains de temps : Nul besoin pour vous d’approuver chaque transaction. Ainsi vous n’avez pas à sortir d’une réunion ou retourner un appel lors de vos vacances.
2. Réaction plus rapide : Le gestionnaire de portefeuille peut agir rapidement lorsque des opportunités se présentent et ce, même quand vous n’êtes pas disponible. Les transactions sont donc effectuées au bon moment et non pas lorsqu’on réussit finalement à vous contacter.
3. Service équitable pour tous les clients : Le gestionnaire peut agir en même temps pour tous les clients plutôt que d’appeler chaque client et devoir choisir qui appeler en premier.
4. Transparence des frais : Les honoraires d’un gestionnaire de portefeuille sont transparents, basés sur un pourcentage de vos investissements plutôt que sur des commissions provenant de volumes de transactions élevés, et peuvent être déductibles d’impôt dans le cas de comptes non enregistrés.
5. Échanges plus constructifs : Moins de temps à parler des transactions veut dire plus de temps pour discuter d’enjeux importants comme les objectifs particuliers de chaque client, la planification fiscale et les besoins à court terme.
6. Éliminer les transactions émotives : Il est souvent difficile pour les investisseurs de vendre une position à perte ou d’investir lorsque les nouvelles à la télévision sont très négatives. Cependant, votre gestionnaire est habitué à ce genre de décisions ; éliminant ainsi l’impact de ces émotions sur la gestion. Il en résulte une gestion plus performante, guidée par une stratégie éprouvée plutôt que par des émotions passagères.